De Singapour à la Thaïlande et à l’Indonésie : La région asiatique des crypto-monnaies continue de prospérer, sans être arrêtée même par l’interdiction des crypto-monnaies par la Chine communiste.
Une caractéristique fondamentale des crypto-monnaies est que, en tant que classe d’actifs, elles transcendent les frontières juridictionnelles. Selon un rapport de Chainanalysis, l’Asie était déjà la cible de 28 % du volume total des transactions mondiales en crypto-monnaies, soit 1 160 milliards de dollars au premier semestre 2021. Les transactions cryptographiques en Asie centrale et du Sud ont à elles seules augmenté de 706 % en glissement annuel, ce qui en fait la troisième région à la croissance la plus rapide au monde.
L’année dernière, l’évolution de la situation en Chine a dominé l’actualité asiatique. Cependant, le reste de la région était également occupé. Le rythme de l’innovation dans la finance décentralisée (DeFi) en Asie du Sud-Est a été soutenu par une augmentation des levées de fonds et des investissements dans les projets. À mesure que les investisseurs gagnent en confiance dans les opportunités de revenus de DeFi, l’adoption institutionnelle est bien positionnée pour continuer sur sa trajectoire de croissance en 2022.
Un nouveau chapitre sans la participation de la Chine
La position de la Chine sur les crypto-monnaies n’est pas surprenante compte tenu des politiques de contrôle des capitaux appliquées de longue date par le pays. Bien que le rythme des récentes mises en application ait pris beaucoup de monde par surprise, beaucoup se sont rapidement adaptés. Les mineurs se sont installés au Kazakhstan et aux États-Unis, tandis que les bourses et les négociants se sont installés à Singapour et à Hong Kong.
Comme il s’agit d’un actif décentralisé, le développement et l’innovation en matière de crypto-monnaies ne sont pas limités à une seule juridiction. Les capitaux d’investissement circulent partout où il existe un environnement favorable, de sorte que les pays dotés d’un cadre réglementaire favorable à l’innovation seront ceux qui profiteront le plus de la situation.
Singapour, qui est déjà une plaque tournante mondiale pour les services financiers et la gestion de patrimoine, fait figure de leader incontestable, car la crypto est déjà réglementée par une nouvelle législation à partir de 2019 et de nombreux acteurs peinent à répondre aux exigences strictes de l’Autorité monétaire de Singapour.
De nouveaux pays asiatiques en plein essor
Outre Singapour, la participation active des startups de crypto et des institutions financières traditionnelles est en plein essor en Thaïlande, par exemple. La quatrième plus grande banque de Thaïlande, la Kasikornbank, a commencé à expérimenter le DeFi. Elle a récemment lancé son propre marché de jetons non fongibles (NFT), et d’autres institutions lui emboîtent le pas. Comme l’intérêt pour les actifs numériques devrait croître au cours des prochaines années, la banque centrale du pays prévoit d’introduire des règles plus complètes sur cette classe d’actifs.
L’Indonésie, où plus de 66% de la population reste sans accès à un compte bancaire, est un marché asiatique mûr pour de nouveaux cas d’utilisation des crypto-actifs. Le volume des transactions en crypto a été multiplié par dix, passant en flèche de près de 4,5 milliards de dollars à environ 50 milliards de dollars en octobre 2021. Il y a désormais plus de négociants en crypto-monnaies que d’investisseurs en actions sur la bourse indonésienne.
Les autorités indonésiennes envoient actuellement des signaux plutôt mitigés, interdisant les paiements en crypto d’une part, mais légalisant ensuite le trading et planifiant une bourse nationale de crypto d’autre part. La banque centrale d’Indonésie étudie également la possibilité de créer une roupie numérique nationale, en espérant que les utilisateurs trouveront les monnaies numériques de la banque centrale (CBDC) plus sûres et plus légitimes (que les crypto-monnaies indépendantes).
2022 : L’augmentation du financement stimule l’innovation
L’envolée de la popularité des crypto-monnaies a conduit à ce que non seulement les traders de détail, mais aussi les investisseurs institutionnels tels que les fonds spéculatifs et les family offices explorent désormais le potentiel de croissance prometteur de cette classe d’actifs. Et l’Asie ne fait pas exception.
Ayant pris conscience du potentiel de rendement élevé des crypto-actifs, les gestionnaires d’actifs traditionnels explorent la meilleure façon d’exploiter cette classe d’actifs, avec des acteurs tels que Fidelity Investments qui investissent massivement dans un opérateur de crypto-actifs basé à Hong Kong. L’intérêt accru des institutions a également poussé un plus grand nombre de plateformes de gestion d’actifs numériques à innover et à essayer de proposer des produits plus sophistiqués destinés à un plus large éventail d’utilisateurs ayant des appétences différentes pour le risque. En mars dernier, un fonds de bitcoin basé en Malaisie a été lancé. Il se dit être le premier en Asie du Sud-Est à proposer des produits institutionnels assurés en crypto-monnaies.
Conclusion
Nous pouvons nous attendre à davantage d’investissements dans les projets crypto asiatiques dans les années à venir. L’Asie représente également un énorme potentiel d’innovation pour répondre aux besoins des 290 millions de personnes sous-bancarisées dans la région.
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