La capitalisation boursière totale des crypto-monnaies a augmenté de 200 % cette année, atteignant 2 500 milliards de dollars au moment de la rédaction de cet article. Une grande partie de cette croissance est attribuable au bitcoin (CRYPTO:BTC×), qui représente environ 45 % du marché, selon Coinmarketcap.com. Toutefois, à long terme, d’autres actifs numériques tels que Cardano (CRYPTO:ADA×) et Aave (CRYPTO:AAVE×) pourraient également contribuer à la croissance et à l’adoption de ce secteur intéressant. Voyons pourquoi.
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En résumé :
Cardano
Cardano est une plateforme blockchain publique lancée en 2017 qui facilite les transactions de pair à pair grâce à sa crypto-monnaie interne appelée Ada. La plateforme permet aux utilisateurs de programmer des applications décentralisées (dApps). Et elle a un avantage sur les blockchains programmables concurrentes comme Ethereum (CRYPTO:ETH×) grâce à un processus d’exploitation minière de preuve d’enjeu plus convivial appelé Ouroboros.
Contrairement aux protocoles de preuve de travail dans lesquels les mineurs engagent des milliers d’ordinateurs à résoudre des problèmes de calcul complexes pour vérifier les transactions (et extraire de nouvelles pièces), Ouroboros permet aux mineurs de vérifier les transactions sur la base du nombre de pièces (parts) qu’ils détiennent. Ce système consomme moins d’énergie, ce qui confère à Cardano un avantage économique dans un monde de plus en plus soucieux de l’environnement.
Cardano héberge plusieurs dApps, qui sont des projets logiciels peer-to-peer programmés sur sa blockchain, un réseau d’ordinateurs qui abrite des blocs de données cryptées. Il s’agit notamment de la bourse de crypto-monnaies décentralisée Flanoswap et de Theos, une place de marché pour les certificats numériques de propriété (jetons non fongibles, NFT) d’art, de vidéo et de musique. Comme ces dApps sont programmées sur la plateforme Cardano, elles contribueront à stimuler la demande de jetons Ada à utiliser pour authentifier les transactions.
Le prix de l’Ada s’est envolé de plus de 1 100 % depuis le début de l’année, donnant à Cardano une capitalisation boursière d’environ 69 milliards de dollars et en faisant la quatrième plus grande crypto-monnaie. Le système minier écologique de Cardano et son écosystème de dApps utiles pourraient contribuer à soutenir une nouvelle expansion à long terme.
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Aave
Les crypto-monnaies reposent souvent sur la théorie du plus grand fou, ce qui signifie que les gens les achètent pour les revendre à quelqu’un d’autre à un prix plus élevé sans tenir compte des fondamentaux. Des actifs comme Aave vont à l’encontre de ce discours en créant des cas d’utilisation réels pour encourager l’adoption.
Contrairement à Cardano, qui est une blockchain publique, le protocole ERC-20 d’Aave est programmé sur la blockchain Ethereum. Il vise à décentraliser le financement des consommateurs en permettant aux gens d’emprunter et de prêter plus de 20 cryptocurrences différentes sans intermédiaire central.
Les utilisateurs stockent des actifs numériques dans des « pools de liquidité » où ils perçoivent des intérêts. Ces pools servent également de fonds dans lesquels les emprunteurs peuvent puiser, les prêts étant surgarantis (les emprunteurs doivent déposer plus de 100 % de la valeur du prêt dans d’autres jetons) afin de réduire le risque lié à la plateforme. Les prêteurs bénéficient du produit de leurs avoirs en crypto-monnaies, tandis que les emprunteurs peuvent monétiser leurs avoirs sans avoir à les vendre.
À un prix récent de 301 dollars par pièce, la valeur d’Aave a augmenté d’environ 500 % au cours des 12 derniers mois, selon la bourse de crypto-monnaies Coinbase Global (NASDAQ:COIN×). Sa capitalisation boursière est d’environ 4 milliards de dollars, ce qui en fait un menu fretin par rapport aux principales crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum, dont les valeurs boursières s’élèvent respectivement à 1,2 billion de dollars et 450 milliards de dollars.
Investir à long terme
Les crypto-monnaies constituent un investissement difficile en raison de toute la spéculation associée à l’évaluation des actifs numériques. Toutefois, les investisseurs qui se concentrent sur les fondamentaux peuvent atténuer cette incertitude en misant sur les plateformes qui offrent une valeur tangible aux utilisateurs. La blockchain écologique Cardano et la plateforme de finance décentralisée Aave répondent à cette exigence, ce qui pourrait assurer leur succès à long terme, même si l’engouement autour des crypto-monnaies se refroidit.
