Le marché des crypto-monnaies prend de l’ampleur, et de nombreux nouveaux investisseurs y sont entrés récemment ou s’apprêtent à le faire. Il est temps de leur rappeler qu’ils peuvent utiliser diverses stratégies pour minimiser les risques. Bienvenue dans notre guide sur la couverture en crypto-monnaies.
De nombreuses crypto-monnaies ont atteint de nouveaux sommets historiques (ATH) ces dernières semaines, avec des volumes d’échanges en forte hausse tout au long de l’année. L’espace des crypto-monnaies connaît sa plus grande hausse à ce jour, et bien que beaucoup pensent que ce cycle pourrait se poursuivre pendant au moins quelques mois de plus, gardez à l’esprit que les futurs mouvements du marché ne peuvent être prédits.
Pendant les sommets du marché, l’optimisme peut influencer la prise de décision rationnelle. Les investisseurs peuvent être tentés de doubler l’effet de levier ou de négliger (lorsque les prix sont en hausse) les stratégies de gestion des risques, ce qui peut avoir des conséquences dramatiques en période de ralentissement.
Le concept de crypto-monnaie « HODL », qui préconise de conserver tous les investissements et de ne jamais les vendre, n’est peut-être pas la stratégie la plus optimale pour tout le monde. Pour ceux qui cherchent à réussir sur le marché des crypto-monnaies, il existe plusieurs stratégies éprouvées qui peuvent être utilisées pour couvrir un portefeuille.
Calcul des moyennes du coût en dollars
La façon la plus simple de gérer le risque sur le marché est peut-être de prendre des bénéfices. Cependant, la vente comporte également des risques. Sortir du marché trop tôt pourrait vous faire perdre d’énormes bénéfices si les prix continuent à augmenter. C’est là qu’intervient la stratégie populaire du « Dollar Cost Average (DCA) ». Le DCA consiste à acheter (ou vendre) un actif d’investissement progressivement, plutôt que d’entrer ou de sortir du marché d’un seul coup. La méthode DCA est particulièrement utile sur les marchés volatils tels que le marché des crypto-monnaies.
Le DCA aide à gérer l’incertitude de l’action des prix ; il est utile pour décider du moment de la vente. Au lieu d’essayer d’identifier le sommet d’un marché haussier, on peut simplement vendre progressivement à mesure que le marché monte.
De nombreux traders prospères utilisent cette stratégie sous une forme ou une autre. Certains utilisent le DCA pour acheter des cryptocurrences sur une base mensuelle, tandis que d’autres peuvent effectuer des achats sur une base quotidienne ou hebdomadaire. Les bourses centralisées, telles que la bourse américaine Coinbase, offrent des outils permettant d’utiliser automatiquement la stratégie DCA.
Historiquement, les marchés baissiers des crypto-monnaies sont les meilleurs moments pour l’accumulation d’actifs. À l’inverse, les marchés haussiers ont offert le meilleur moment pour vendre. Le DCA est donc mieux utilisé lorsque la nature cyclique du marché est prise en compte.
Suite la prochaine fois…
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