L’objectif du Money Management est maximiser les profits tout en minimisant les risquesCela permet au trader de participer et d’avoir l’opportunité de négocier le prochain mouvement important du marché.
En prenant des décisions conscientes, un trader peut atteindre en prenant les risques du trading « ne pas détruire ». Tout d’abord, le trader doit classer les opportunités commerciales possibles en fonction de leur potentiel de profit respectif. C’est ici que le trader détermine les opportunités à exploiter et celles à ignorer.
Dans l’étape suivante, le commerçant doit déterminer le montant du capitalqu’il est prêt à risquer dans une seule transaction et comment il va répartir (allouer, diversifier) ce montant entre différentes opportunités de trading.
Avant d’entrer dans une transaction, un trader doit déterminer l’ampleur de la pertequ’il est prêt à risquer sur le marché avant d’admettre que la transaction est mauvaise et d’en sortir.
Enfin, le trader détermine la taille de la position qu’il négociera dans chacune des opportunités de trading sélectionnées, de sorte que ne pas dépasser la taille de la perte déterminé pour un seul métier.
Il faut se rappeler qu’en matière de commerce, rien n’est sûr à l’avance. Avant d’ouvrir une transaction, un trader doit évaluer les conséquences d’une éventuelle mauvaise évolution de cette transaction. Si une perte résultant du scénario le plus défavorable est en quelque sorte paralyse le commerçant, financièrement ou mentalement, l’opérateur doit réduire les risques supportés, par exemple en réduisant la taille de la position négociée.
Le commerce est un jeu où celui qui gagne contrôle au mieux ses pertes. Les décisions erronées sont inévitables dans le commerce. Un trader qui réussit ne doit pas laisser une erreur lui être fatale. Une seule mauvaise décision d’un trader ne doit pas détruire son compte de trading.
TIP : Ne négligez pas mon article précédent sur ce sujet – Cinq principes clés d’une bonne psychologie du trading.
En résumé :
5 règles « éprouvées » selon lesquelles la gestion de l’argent assure la survie à long terme du marché
- Toujours protéger le capital. Les traders doivent limiter les pertes par position à un maximum de 2 % du capital total.
- Utilisez toujours le stop-loss. Les traders à court terme doivent limiter les pertes à un maximum de 2 % pour chaque position. Les traders et les investisseurs à long terme doivent limiter les pertes à 10% sur leurs positions.
- Toujours sortir des positions perdantes avant la fermeture du marché, ce qui est particulièrement vrai pour les traders ayant un horizon à court terme. Les traders à long terme doivent également fixer un stop-loss. Le temps, approprié au cycle qu’ils essaient de négocier, pour éviter d’immobiliser du capital dans des positions qui ne sont pas aussi rentables que le trader l’avait prévu.
- Toujours tenir compte de la taille de la mise et se diversifier. N’utilisez pas plus de 5 % de votre capital total par position.
- Toujours arrêter de négocier pendant un moment quand vous perdez 10% de votre capital. Vous aurez ainsi le temps d’évaluer calmement la situation. Quelques jours de repos t’aideront à te vider la tête. Une tentative désespérée de récupérer rapidement les pertes conduit toujours à la création de pertes encore plus grandes.
Il existe une règle de base en matière de commerce et d’investissement. Le capital met du temps à se développermais peuvent disparaître rapidement si les règles de gestion ne sont pas respectées. Les débutants en particulier devraient prendre ces règles à cœur. Ne commencez à négocier qu’avec un petit capital et utilisez la taille minimale des positions jusqu’à ce qu’ils acquièrent des connaissances pratiques et de l’expérience.
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Plus de règles de gestion de l’argent
Pouvoir d’achat – Nous vendons de la faiblesse. Le public achète lorsque les prix baissent. Le professionnel achète parce que les prix se redressent. La règle de survie n’est pas « acheter le minimum et vendre le maximum » mais « acheter haut et vendre encore plus haut ».
Lorsque nous choisissons une transaction et l’entrons, nous la traitons comme si elle avait le potentiel d’être la meilleure transaction de l’année. Dans le magasin nous n’entrons pas avant d’avoir bien réfléchi. et jusqu’à ce que toutes les options soient prêtes, y compris la sortie du magasin.
Soyez patientSi nous ratons une transaction, nous préférons attendre une correction avant d’ouvrir une autre transaction.
Restez patientune fois que vous vous lancez dans une activité, laissez-lui le temps de se développer et de réaliser les bénéfices escomptés. Réaliser de petits profits est le moyen le plus sûr d’aboutir à une perte définitive. Choisir de petits profits ne leur permettra pas de se transformer en d’énormes profits. Vous devez apprendre à être patient et à rester dans des transactions rentables aussi longtemps que possible. Beau à dire, mais difficile à mettre en œuvre. Par conséquent, jusqu’à la croissance, fermez progressivement les positions, mais ayez toujours au moins une petite partie qui peut devenir une grosse transaction.
Soyez impatientLes petites pertes et les pertes rapides sont les meilleures pertes. Perdre de l’argent n’est pas important. Lorsque vous maintenez une transaction perdante, un matériel mental précieux est consommé.
Quand une grosse perte est faite sur un compte arrêt du commerce. Fermez toutes les transactions et arrêtez de négocier pendant quelques jours. Le désir de récupérer son argent est « incontrôlable » – et cela conduit à plus de remises.
Lors de l’augmentation des positions ne s’élèvent qu’en ¼ et ½ tour de ce que nous détenons. Si nous détenons 400 pièces, nous n’en achèterons pas plus de 100 ou 200 de plus au niveau suivant. Cela ne changera pas suffisamment le prix moyen des positions que nous détenons pour permettre à une éventuelle correction de 50 % de survivre sans attaquer notre prix moyen.
Ce ne sont pas des règles ingénieuses. C’est juste du bon sens et rien d’autre. Le trading requiert du bon sens. Lorsque nous faisons du commerce contre le bon sens, nous perdons. Pas toujours tout de suite, mais finalement, très certainement.
Quand commencer à utiliser la gestion de l’argent ?
Simplement et brièvement – hier. La stratégie de gestion de l’argent doit être préparée et planifiée avant le premier échange. Tout trader qui a effectué au moins une transaction sur un marché a une chose en commun avec tous les autres traders. Ils ont tous très certainement pris des décisions de gestion de l’argent. Et c’est à ce moment-là qu’ils décident du nombre de contrats ou de marchés qu’ils vont négocier, et du risque qu’ils vont prendre. Dans chaque transaction, le trader prend ces décisions, malheureusement le plus souvent inconsciemment.
Si vous faites déjà du commerceil est temps de se réorganiser et de changer de plan et de stratégie. Quelle que soit l’importance de vos positions, vous devez apprendre à appliquer les bonnes techniques de gestion de l’argent.
Si vous débutez dans le commerceVous pouvez être tenté de mettre le Money Management de côté et de ne pas vous en préoccuper. De nombreux traders ne s’intéressent à ce sujet que lorsqu’ils comprennent que la maîtrise de cette technique leur permettra de réaliser des profits rentables à long terme.
Je vais répéter pour vous l’histoire vraie de R. Jones (auteur du livre Money Management Fixed Ratio Methods) qui prouve que le fait de ne pas s’intéresser au money management dès le début du trading n’est pas la bonne attitude.
Un trader a acheté son logiciel – un programme avec gestion appliquée de l’argent. Le trader a été surpris par les effets de l’application dans le trading. Cependant, ce n’est qu’au bout d’un an qu’il a contacté l’auteur du programme pour lui dire qu’il ne voulait plus appliquer les techniques de Money Management dans son trading. L’auteur voulait savoir pourquoi seulement après un an ? Parce que le trader voulait s’assurer que son système de trading fonctionnait et était rentable. Par intérêt, l’auteur a recalculé ses résultats de trading si le trader avait travaillé avec les techniques MM dès le début. Dans ce cas, son des bénéfices presque 9 fois plus élevés. Seulement grâce à l’application MM, avec le même système de trading.
La déduction est simple : la gestion de l’argent, des positions et du risque est aussi importante et cruciale pour la survie en bourse que la méthode et la psychologie elles-mêmes. Veuillez garder ceci à l’esprit à tout moment.
Conclusion
L’objectif de cet article est de vous permettre de prendre des décisions de gestion de l’argent de manière consciente et, en même temps, de réaliser que les décisions de gestion de l’argent doivent être une priorité dans votre trading.
