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Comment profiter du jalonnement au DeFi ?

En coopération avec Crypto Kingdom, Ivo Čechman a préparé une série sur le monde de la finance décentralisée. Il souhaite vous présenter ce secteur lucratif et vous montrer les possibilités de gains qu’il offre. Dans le dernier épisode, nous verrons ce qu’est le jalonnement, et pourquoi vous devriez vous y intéresser aussi.

Nous avons déjà rédigé un article général sur ce qu’est réellement la finance décentralisée et sur les opportunités de profit qu’elle offre. Dans les deux derniers articles, nous avons ensuite examiné la manière la plus traditionnelle d’utiliser la finance décentralisée au sens étroit du terme, à savoir le prêt. Aujourd’hui, nous nous pencherons ensuite sur DeFi et l’agriculture de rendement de manière plus générale. En fait, nous parlerons du jalonnement, qui, bien qu’il appartienne en principe à ce domaine, ne peut pas être inclus par tout le monde dans ce domaine au sens le plus strict du terme. Dans les épisodes suivants, vous pouvez vous attendre à un retour au véritable DeFi, à savoir les échanges décentralisés et la fourniture de liquidités.

Qu’est-ce que le jalonnement ?

Piquetage

Le jalonnement est un processus par lequel vous pouvez multiplier le nombre de pièces que vous avez simplement en détenant certaines cryptocurrences. En termes simples, c’est un moyen d’obtenir des récompenses pour la détention de crypto-monnaies qui rendent le jalonnement possible. Mais que se passe-t-il en coulisses, et d’où viennent les récompenses susmentionnées ?

Le jalonnement peut être considéré comme un moyen alternatif de miner des crypto-monnaies. Cependant, vous n’avez pas besoin de posséder un équipement de minage, il vous suffit de disposer de la crypto-monnaie du projet. Les projets présentés ici sont généralement des projets utilisant le mécanisme de consensus Proof of Stake ou une modification de celui-ci. En effet, avec les crypto-monnaies Proof of Stake, en fournissant vos crypto-monnaies (et souvent en les verrouillant), vous soutenez le réseau blockchain et vérifiez les transactions qui y sont effectuées. Le protocole choisit ensuite des validateurs spécifiques parmi les parieurs pour vérifier le bloc de transactions le plus récent en fonction de conditions prédéfinies (il peut y avoir une sélection aléatoire avec, par exemple, une chance plus élevée pour ceux qui misent des montants plus importants). Leur mise (crypto-monnaies verrouillées) permet ensuite de s’assurer qu’ils valident honnêtement.

Ainsi, les récompenses s’écoulent ici sur la même base que le minage, c’est-à-dire à partir des récompenses liées au minage d’un nouveau bloc sur la blockchain. La récompense pour un nouveau bloc est ainsi répartie entre les validateurs participants. Dans la grande majorité des cas, vous êtes ensuite récompensé pour avoir misé directement dans la cryptocurrency que vous mettez en jeu, mais il existe quelques exceptions comme VeChain. De plus, pour faire du jalonnement, il ne suffit souvent pas de détenir des crypto-monnaies sur son portefeuille, mais il faut faire fonctionner un nœud/valideur sur le réseau. Toutefois, les portefeuilles et les bourses gèrent souvent ce problème en déléguant la tâche à une personne qui agit déjà en tant que validateur sur le réseau. La délégation à un pool de jalonnement, qui fonctionne sur un principe similaire aux pools miniers traditionnels, est également une option. Seulement ici, bien sûr, les gens empilent leurs crypto-monnaies et non leur hashrate fourni au réseau.

Pourquoi commencer par le jalonnement ?

Piquetage

D’abord et avant tout, il est certain que plus il y a de personnes qui jalonnent un réseau donné, plus le réseau doit être décentralisé. Donc, si vous êtes un fan d’une crypto-monnaie particulière et que vous voulez soutenir son fonctionnement, le jalonnement est certainement une option intéressante.

Pourtant, le plus grand attrait du jalonnement est souvent le revenu entièrement passif que le processus offre. Les taux d’intérêt annuels typiques pour le jalonnement sur les plus grandes cryptocurrences ne sont que d’environ 5 à 15 %. Cependant, vous pouvez trouver des projets qui rapportent plus de 100 % d’intérêt annuel lors du jalonnement. Toutefois, pour ces projets, il convient de vérifier si le taux d’inflation est réellement égal à ces taux d’intérêt annuels astronomiques ou si des mécanismes déflationnistes sont intégrés. Il s’agit par exemple de brûler des pièces provenant des revenus du projet, des frais de transaction, etc.

L’inflation sur les crypto-monnaies en particulier est également une chose importante pour laquelle le jalonnement pourrait valoir la peine d’être examiné. Simplement, pendant la période où vous détenez une crypto-monnaie qui supporte le jalonnement et ne s’empile pas, l’inflation de nouvelles pièces dévalue les crypto-monnaies que vous détenez. En outre, le jalonnement est souvent assez liquide (du moins avec l’utilisation de la délégation) et ne réduit pas de manière significative la sécurité des crypto-monnaies que vous auriez autrement détenues sur votre portefeuille. Mais là encore, cela dépend du projet spécifique que vous choisissez et de l’option de maintien que vous avez utilisée avant le piquetage. Quoi qu’il en soit, si vous détenez de toute façon des crypto-monnaies et que la méthode de jalonnement est suffisamment liquide et sûre, il n’y a aucune raison de ne pas laisser les crypto-monnaies  » gagner  » au lieu de simplement  » rester  » dans votre portefeuille ou votre compte d’échange.

Vous pouvez apprendre à faire fructifier vos crypto-monnaies de manière pratique dans le tutoriel ici.

Les avantages du jalonnement

  • Possibilité de multiplier votre crypto-monnaie/revenu passif
  • Vous multipliez les crypto-monnaies dont le taux de change est volatil (peut augmenter).
  • Beaucoup d’options
  • Les délégations abaissent la barrière à l’entrée
  • Intéressant
  • Taux d’intérêt des crypto-monnaies que vous détiendriez de toute façon
  • Soutenir les opérations sur une blockchain que vous encouragez
  • Charge environnementale plus faible que celle de l’exploitation minière

Inconvénients du jalonnement

  • Vous multipliez les crypto-monnaies dont le taux de change est volatile (peut baisser).
  • Ils ont souvent besoin d’un capital minimal, d’un trafic de nœuds, etc.
  • Généralement, seules les crypto-monnaies de type « Proof of Stake » sont concernées.
  • Diminution occasionnelle de la liquidité des cryptocurrences mises en jeu.

Comment démarrer avec le jalonnement ?

Piquetage

Le jalonnement peut se faire de plusieurs manières. La première et la plus simple consiste simplement à détenir des crypto-monnaies dans un portefeuille dédié. Cela se fait, par exemple, sur les crypto-monnaies Algorand (bientôt abandonnée) ou VeChain. Mais ici, il s’agit davantage de mettre en place un réseau de récompenses que de soutenir des opérations sur la blockchain. C’est une autre façon pour certains portefeuilles de permettre le jalonnement direct indépendamment du volume de crypto-monnaies ou du trafic de validateurs, car ils gèrent tout le processus pour vous.

En dehors de cela, par exemple, le fonctionnement d’un masternod ou d’un autre type de validateur. Dans ce cas, vous devez faire fonctionner votre propre nœud, idéalement sans interruption et avec une certaine quantité de crypto-monnaies bloquées. En principe, il en va de même pour la gestion d’un pool de jalonnement. Cependant, les masternodes ou les pools peuvent être coûteux à gérer par un individu, il est donc possible de les empiler en utilisant simplement l’option de délégation de crypto-monnaies. Ici, à l’aide d’un portefeuille dédié (il y a généralement un portefeuille ou une interface différente pour chaque cryptocurrency), vous choisissez le pool ou le validateur à qui vous voulez déléguer vos cryptocurrencies, et vous obtenez une part des cryptocurrencies estampillées que celui à qui vous déléguez obtient.

La dernière option est le jalonnement par le biais d’un échange centralisé, mais où vous perdez l’anonymat et la possession de vos propres clés privées pour les cryptocurrences en question. La bourse prélève également une petite commission sur les intérêts que vous percevriez autrement. En revanche, le processus est plus convivial et vous pouvez miser un plus grand nombre de crypto-monnaies en un seul endroit. Le jalonnement est rendu possible par les principaux échanges et échangeurs tels que Binance ou Coinbase.

Sur quelles crypto-monnaies puis-je miser ?

En principe, tous ceux qui utilisent le mécanisme de consensus Proof of Stake. Cependant, les projets individuels diffèrent dans la méthode de piquetage et les exigences pour commencer le piquetage. Cela inclut la sécurité technologique, le fonctionnement du nœud lui-même, ainsi que, par exemple, le nombre minimum de crypto-monnaies dont vous avez besoin pour le jalonnement. Parmi les plus grandes crypto-monnaies actuelles, le jalonnement permet par exemple l’Ethereum, Cardano, Polkadot, Solana et autres.

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Written by yanis

Je suis Yanis, jeune étudiant en école de commerce. Je suis spécialisé dans les crypto monnaies et passionné par l'investissement dans les nouvelles technologies et NFT. Au travers de mes articles, je vous partages mes expériences, avis, informations et conseils sur l'investissement. Rappelez-vous que les articles sur l'investissement sont uniquement de l'information. Consultez un conseiller financier avant de prendre une décision ou de passer à l’action.

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